La Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgo 2019-2020 que hizo la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) arroj\u00f3 que entre las fortalezas y vulnerabilidades se encuentra, la delincuencia organizada, corrupci\u00f3n y el nivel de recursos il\u00edcitos generados en el pa\u00eds.<\/p>\n
Adem\u00e1s, existe una transici\u00f3n de la delincuencia del \u00e1mbito f\u00edsico hacia el cibern\u00e9tico, derivada de la pandemia por el COVID-19.<\/p>\n
Por eso es que la banca m\u00faltiple tiene un alto riesgo de ser infiltrada y utilizada por grupos delictivos para lavar dinero, as\u00ed como la banca m\u00faltiple relacionada con centros cambiarios, debido a la cantidad de operaciones, usuarios y montos.<\/p>\n
Esto puede explicar las diversas ocasiones en que han sido penetrados los sistemas de pagos SPEI del Banco de M\u00e9xico.<\/p>\n
Por eso el papel anticorrupci\u00f3n que juega la UIF es determinante, junto con otras instituciones del Estado mexicano, para erradicar pr\u00e1cticas que perjudican el sistema financiero mexicano, incluida las que realizan algunos personajes de la clase pol\u00edtica.<\/p>\n
Sus servicios pueden hacer posible desmantelar estructuras de la delincuencia, bajo la l\u00f3gica de follow the money<\/em>, es decir, seguir la ruta de origen y destino del dinero.<\/p>\n Pero tambi\u00e9n puede colaborar en delitos cibern\u00e9ticos. En mayo de 2018 se tuvo conocimiento que los procesos en la infraestructura cr\u00edtica que regula el Sistema de Pagos Electr\u00f3nicos Interbancarios (SPEI) que opera el Banco de M\u00e9xico (Banxico) afect\u00f3 principalmente las transacciones en ese sistema que utilizan las instituciones Banamex, Banorte y BBVA Bancomer, cuyas \u00faltimas dos instituciones afirmaron que se trat\u00f3 de incidencias. Esta falla pudo haberse extendido a todas las instituciones del sector bancario mexicano.<\/p>\n Por estas razones es que no puede tomarse a la ligera la investigaci\u00f3n de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria de Valores (CNBV) a la que tuvo acceso Mexicanos contra la Corrupci\u00f3n y la Impunidad (MCCI) en enero pasado, que se\u00f1ala que el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros (Bansefi) emiti\u00f3 tarjetas a nombre de 1,495 beneficiarios por los sismos del 7 y 19 de septiembre del a\u00f1o pasado, en los que se depositaron 68.8 millones de pesos, en un fraude que consisti\u00f3 en una repetici\u00f3n en 34, 26, 18, 16 y hasta 14 tarjetas, entre cuyos beneficiarios, hubo quienes ni siquiera recibieron una tarjeta.<\/p>\n No solo eso, sino que tambi\u00e9n evidencia la fragilidad inform\u00e1tica de los sistemas financieros del gobierno mexicano, cuando en la primera quincena de enero del 2020 se supo que la infraestructura cr\u00edtica del Banco Nacional de Comercio Exterior (Bancomext) tambi\u00e9n fue vulnerada, aunque hasta ahora sin que se sepa de alg\u00fan da\u00f1o patrimonial.<\/p>\n M\u00e1s recientemente la afectaci\u00f3n a PEMEX a la Loter\u00eda Nacional, as\u00ed como a la Secretar\u00eda de la Funci\u00f3n P\u00fablica.<\/p>\n Estas deficiencias en la infraestructura cr\u00edtica, programas y sistemas podr\u00edan ser los causantes de que las transacciones que alteran la econom\u00eda por la v\u00eda el sistema financiero mexicano, como el lavado de dinero no sean detectadas, o adem\u00e1s que las transacciones cuantiosas de dinero producto de la corrupci\u00f3n, no puedan ser detectados por los mecanismos del Sistema Nacional Anticorrupci\u00f3n en virtud a que la legislaci\u00f3n no posee alg\u00fan procedimiento para inspeccionar sus movimientos, sobre todo aquellos irregulares de los que se puedan suponer la existencia de hechos que constituyan delitos patrimoniales en contra del erario p\u00fablico.<\/p>\n El autor es Maestro en Seguridad Nacional por la Armada de M\u00e9xico<\/strong><\/p>\n Correo electr\u00f3nico: racevesj@gmail.com<\/strong><\/p>\n Twitter: @racevesj<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" La Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgo 2019-2020 que hizo la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) arroj\u00f3 que entre las fortalezas y vulnerabilidades se encuentra, la delincuencia organizada, corrupci\u00f3n y el nivel de recursos il\u00edcitos generados en el pa\u00eds. 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